錦天城律師學(xué)院第二十四期“周末講堂”暨銀行與金融專(zhuān)業(yè)委員會(huì)交流會(huì)圓滿(mǎn)舉行
2021-01-222981為了提高錦天城人的風(fēng)險(xiǎn)防范意識(shí)，2021年1月20日，錦天城律師學(xué)院、銀行與金融專(zhuān)業(yè)委員會(huì)及風(fēng)控部聯(lián)合舉辦第二十四期“周末講堂”暨銀行與金融專(zhuān)業(yè)委員會(huì)交流會(huì)，聚焦債券與資產(chǎn)證券化法律服務(wù)領(lǐng)域重點(diǎn)問(wèn)題，剖析相關(guān)業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)，分享風(fēng)險(xiǎn)防范策略及經(jīng)驗(yàn)。
首先，錦天城高級(jí)合伙人鄒文龍律師為大家做加強(qiáng)事務(wù)所風(fēng)控工作動(dòng)員。鄒律師表示，律師在開(kāi)展業(yè)務(wù)時(shí)，要增強(qiáng)風(fēng)險(xiǎn)防范意識(shí)，把底稿做得更扎實(shí)些，業(yè)務(wù)做得更專(zhuān)業(yè)些，始終繃緊風(fēng)險(xiǎn)防控這根弦，補(bǔ)短板、強(qiáng)盡調(diào)、提質(zhì)量。 緊接著，錦天城高級(jí)合伙人沈國(guó)權(quán)律師發(fā)言強(qiáng)調(diào)，律師要在思想上高度重視，風(fēng)險(xiǎn)控制與業(yè)務(wù)發(fā)展要“兩腿”齊步走，風(fēng)控在前頭；同時(shí)，事務(wù)所要進(jìn)一步完善風(fēng)險(xiǎn)控制的流程化管理機(jī)制。通過(guò)流程管理，進(jìn)行精細(xì)化的業(yè)務(wù)分析、流程梳理、風(fēng)險(xiǎn)預(yù)案、風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別、風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估及風(fēng)險(xiǎn)管控；此外，律師應(yīng)深耕專(zhuān)業(yè)，善于溝通取經(jīng)，通過(guò)提升專(zhuān)業(yè)能力來(lái)增加辨識(shí)風(fēng)險(xiǎn)能力，規(guī)避或堵住潛在風(fēng)險(xiǎn)。 本次培訓(xùn)活動(dòng)由錦天城風(fēng)控部主管郭溧鳴主持 隨后，錦天城高級(jí)合伙人孫鉆律師以《境內(nèi)與境外債券業(yè)務(wù)法律服務(wù)中的風(fēng)險(xiǎn)防范》為主題展開(kāi)演講。孫律師結(jié)合自身豐富的項(xiàng)目承辦經(jīng)驗(yàn)，分別從“項(xiàng)目篩選與甄別”、“項(xiàng)目開(kāi)展過(guò)程中的風(fēng)險(xiǎn)防范”、“發(fā)表法律意見(jiàn)的前提、依據(jù)與重點(diǎn)關(guān)注事項(xiàng)”三部分詳細(xì)介紹。孫律師表示，風(fēng)險(xiǎn)無(wú)小事，要健全風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警機(jī)制，在項(xiàng)目承攬前，律師要多渠道初步了解交易結(jié)構(gòu)、行業(yè)信息，以及客戶(hù)在交易結(jié)構(gòu)中的角色等；在項(xiàng)目承攬后，可區(qū)分首次發(fā)行與滾動(dòng)發(fā)行兩種情形，開(kāi)展有針對(duì)性的盡職調(diào)查，為發(fā)表法律意見(jiàn)做好充分的籌備。 錦天城高級(jí)合伙人奚樂(lè)樂(lè)律師圍繞《資產(chǎn)證券化業(yè)務(wù)盡調(diào)過(guò)程風(fēng)險(xiǎn)防范》主題，從一系列經(jīng)典案例切入，分析了在履行審慎核查與驗(yàn)證義務(wù)、制作查驗(yàn)計(jì)劃、查驗(yàn)及訪談筆錄、底稿整理過(guò)程中的常見(jiàn)問(wèn)題，并重點(diǎn)解讀相關(guān)法律法規(guī)，分享了業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)防范的心得與經(jīng)驗(yàn)。奚律師表示，律師在做資產(chǎn)證券化業(yè)務(wù)時(shí)，依然要有一顆敬畏之心，守住底線、不越紅線。 最后，錦天城主任顧功耘做總結(jié)發(fā)言。顧主任表示，律師應(yīng)當(dāng)強(qiáng)化風(fēng)險(xiǎn)防控意識(shí)，嚴(yán)守職業(yè)道德、執(zhí)業(yè)紀(jì)律與執(zhí)業(yè)規(guī)范，養(yǎng)成嚴(yán)謹(jǐn)細(xì)致的執(zhí)業(yè)習(xí)慣，謹(jǐn)慎承接業(yè)務(wù)；同時(shí)，應(yīng)不斷提升專(zhuān)業(yè)能力，緊緊把握行業(yè)發(fā)展動(dòng)態(tài)，并有意識(shí)采取防范措施，筑牢風(fēng)險(xiǎn)防范籬笆。 此次活動(dòng)由錦天城律師學(xué)院與銀行與金融專(zhuān)業(yè)委員會(huì)及風(fēng)控部聯(lián)合舉辦，活動(dòng)得到了錦天城律師事務(wù)所內(nèi)律師線上線下的熱情參與和積極反饋，不少分所組織集體參加培訓(xùn)。通過(guò)此次講座，律師們對(duì)執(zhí)業(yè)中遇到的風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)有了更深入的理解，全面提升了律師們對(duì)債券及資產(chǎn)證券化項(xiàng)目的風(fēng)險(xiǎn)把控能力與實(shí)務(wù)技能，進(jìn)一步強(qiáng)化了風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)，提高了防控能力。
