錦天城金專委第五期“金融下午茶”活動順利舉行
2024-11-152746近年來，隨著金融市場的日益復(fù)雜化，金融從業(yè)人員也面臨著前所未有的刑事風(fēng)險挑戰(zhàn)。金融犯罪案件頻發(fā)，不僅給金融機構(gòu)帶來了巨額的經(jīng)濟損失，更對金融市場的穩(wěn)定與安全構(gòu)成了嚴(yán)重的威脅。為此，提高金融從業(yè)人員的刑事風(fēng)險識別與防范能力顯得尤為重要。
為更好地適應(yīng)這一挑戰(zhàn)，把握金融監(jiān)管的最新動態(tài)和方向，識別潛在風(fēng)險點，掌握有效的風(fēng)險防范措施，錦天城銀行與金融專業(yè)委員會聯(lián)合刑事專業(yè)委員會于 2024 年 11 月 13 日 下午舉辦了題為“金融從業(yè)人員的刑事風(fēng)險識別與防范”的第五期金融下午茶活動。事務(wù)所百余名律師通過線上、線下的方式參與了本次活動。
在主題分享環(huán)節(jié)， 上海市錦天城律師事務(wù)所高級合伙人安寧律師就金融從業(yè)人員的刑事風(fēng)險識別與防范進行了深入講解。他指出，金融領(lǐng)域因其交易結(jié)構(gòu)復(fù)雜、模糊地帶較多、涉及資金量大、利益誘惑大等因素，致使刑事風(fēng)險多發(fā)頻發(fā)。同時，因金融從業(yè)人員普遍學(xué)歷高、背景復(fù)雜、利益訴求多樣等特征，加之，刑法法網(wǎng)嚴(yán)密，刑事犯罪的認(rèn)定方法相較于普通的民商事思維存在一定區(qū)別，使得風(fēng)險識別和控制存在較大的難度。
就具體風(fēng)險的識別，安寧律師通過親自辦理的金融從業(yè)人員利用職務(wù)便利“接私活”、收取“辛苦費”被判非國家工作人員受賄罪；利用職務(wù)便利，在做市某新三板股票環(huán)節(jié)“搭便車”獲利而被認(rèn)定為貪污罪；以及看似合規(guī)的私募基金產(chǎn)品觸及非法吸收公眾存款罪、因執(zhí)行領(lǐng)導(dǎo)違反操作規(guī)范的口頭指示而身陷囹圄等金融從業(yè)人員“無意”而遭遇刑事風(fēng)險的典型案例，就金融機構(gòu)及其從業(yè)人員刑事風(fēng)險的識別進行了深入剖析。
最后安寧律師提出了宏觀的防范建議，他建議金融從業(yè)人員應(yīng)始終保持對法律的敬畏之心，嚴(yán)格遵守行業(yè)規(guī)范；拒絕利益誘惑，遠離行業(yè)“潛規(guī)則”；了解犯罪的底層邏輯，尤其要關(guān)注看似合規(guī)、實則犯罪的刑事風(fēng)險，避免“無意”地觸犯刑律，追悔莫及。
嘉賓與談環(huán)節(jié)，錦天城高級合伙人、銀行與金融專委會總召集人盛斌律師指出，金融犯罪的復(fù)雜性和刑民交叉問題需高度重視，他建議金融從業(yè)人員、執(zhí)業(yè)律師要關(guān)注金融犯罪的時代特征，有的放矢地提升風(fēng)險識別和防范能力，確保金融業(yè)務(wù)依法合規(guī)發(fā)展。
自由討論環(huán)節(jié)，德禾翰通律師事務(wù)所的楊衛(wèi)華律師、錦天城律師事務(wù)所的李衡律師、楊玉萍律師等就金融業(yè)務(wù)中所涉及的刑事辯護、刑事控告等問題進行了具體探討，現(xiàn)場氣氛熱烈，活動成效顯著。
最后，錦天城高級合伙人、刑事專業(yè)委員會總召集人王熔律師進行總結(jié)，他指出，隨著金融監(jiān)管趨勢從嚴(yán)，金融領(lǐng)域的違規(guī)放貸、內(nèi)幕交易及非國家工作人員受賄等犯罪高發(fā)頻發(fā)，有關(guān)刑事風(fēng)險的識別和防范課題的研討顯得愈加重要。他高度評價了本次活動的積極意義，并期待金專委與刑專委未來有更多更加具體的金融刑事相關(guān)話題交流和探討，以期為客戶提供更全面更優(yōu)質(zhì)的法律服務(wù)。
