錦天城金專委第三期“金融下午茶”活動順利舉行
2024-08-1926002024年4月23日，《中華人民共和國反洗錢法(修訂草案)》首次提請十四屆全國人大常委會第九次會議審議，修訂草案用繞明確法律適用范圍、加強反洗錢監督管理、完善反洗錢義務規定等進行了補充和完善。
為貫徹落實反洗錢最新政策及監管要求、切實提升反洗錢工作水平和履職能力，2024年8月15日，第三期“金融下午茶”活動在上海中心大會議室舉辦。本期活動圍繞“新反洗錢法修訂草案解讀及金融機構反洗錢合規實務”的主題展開，事務所百余名律師通過線上線下的方式參與本次活動。
錦天城高級合伙人盛斌律師作為金專委總召集人致辭，表達了對本次活動的兩個期望：一是希望更多客戶和同事了解錦天城有專家從事于反洗錢這個在金融法律服務中相對小眾的領域；二是希望律師能夠及時學習《反洗錢法（修訂草案）》的重點內容，從合規、規避風險等角度未雨綢繆，為客戶提供更專業的金融法律服務。
主題分享環節，錦天城高級合伙人袁娟斌律師和范海明行長分別從法律從業者和金融從業者兩個視角為我們提供解讀《反洗錢法（修訂草案）》的思路。
袁娟斌律師結合團隊對于多家金融機構、公司及企業反洗錢和反恐怖融資合規方面的服務經驗，具體總結了反洗錢和反恐怖融資合規方面的項目服務內容與經驗。接著介紹了《反洗錢法》的修訂背景，指出草案的亮點在于擴大了反洗錢上游犯罪的范圍、絕大多數修訂來自于已實施的行政監管措施、部分修訂引入了新的反洗錢法律制度，并具體介紹了十三項核心修訂內容，包括將七類上游犯罪范圍擴張到各類犯罪；明確規定了“特定非金融機構”范圍并擴大強化其反洗錢義務，要求其建立健全反洗錢內控制度；規定了客戶盡職調查制度，并要求任何單位和個人積極配合；要求金融機構在業務關系存續期間持續進行洗錢風險管理措施；將“受益所有人”識別列入法定反洗錢業務，并變革“受益所有人”識別的管理模式；加強洗錢風險管理信息保護；人民銀行反洗錢行政調查權下放到市一級；引入管轄權域外適用與銀行同業代理賬戶；逐步規范行業自律和反洗錢專業服務機構；建立 “黑名單”和“反洗錢特別控制措施”；規范洗錢犯罪司法協助與跨境信息提供；大幅提高反洗錢行政處罰；明確反洗錢主管部門對金融機構的監管檢查措施和程序。
范海明行長分享了銀行業反洗錢合規實務。范海明行長首先簡要介紹了反洗錢合規的定義與重要性，接著具體闡釋了金融機構進行反洗錢合規實務的方式。第一，金融機構要對客戶進行身份識別，了解客戶的基本信息和風險狀況，為盡職調查提供依據；盡職調查要通過客戶身份識別、背景調查、交易監控評估客戶的洗錢風險，確保客戶不是洗錢活動的參與者。第二，金融機構應建立交易監測系統，實時采集、處理數據，進行風險評估并生成報告，及時對異常交易采取暫停交易、凍結賬戶等措施以避免洗錢風險并上報監管機構。第三，金融機構應通過制度規范、員工培訓、預警機制構建等方式構建內部控制體系，進行內部風險管理。第四，金融機構要注重合規檢查與監督，按時制定檢查計劃并執行、報告；建立內部監督機制、整改機制，并定期向監管機構報告反洗錢工作進展。
自由討論環節，錦天城律師事務所資深律師沈凱捷律師等就進出口貿易如何規避海外端口洗錢風險、草案新增需承擔反洗錢義務的機構將如何從合規向風險控制轉型等問題進行了探討。
